KW03/2024 – Visa Inc. und Dividenden, eine gute Woche!

KW03/2024 ist so gut wie vorbei, und einiges konnte von meiner ToDo-Liste wieder gestrichen werden. Auch das erste Buch für 2024 ist gestern eingetroffen. Mindestens zwölf wollen auch dieses Jahr, wieder gelesen werden.

Visa Inc. Sparplan eingerichtet!

Nachdem nun auch alle Wertpapiere von Scalable Capital bei der Consorsbank angekommen sind, habe ich nun alles wieder unter einem Dach. Aber wie angekündigt, werde ich das Zweidepot bei Scalable Capital behalten. Generell gab es mit Scalable Capital nie Probleme, lediglich was die Geschwindigkeit bei Ein und Auszahlungen betrifft, oder die Gutschrift von Dividenden könnten sie noch eine „Schippe“ drauf packen.

Es gibt ja bekanntlich Aktien die nie wirklich „billig“ sind. Oder man könnte auch sagen das Qualität eben einfach ihren Preis hat. So habe ich damals meine Position in den Versicherer United Health Group, erst einmal über einen Sparplan bei Scalable Capital aufgebaut. Hat zwar etwas gedauert, aber heute sind 7 Stück im Depot, welche einem Wert von 3.325,00€ entsprechen.

Visa hatte ich schon lange im Auge, erst einmal weil wir selbst unsere Visa Karte gerne und oft nutzen durch die Grenznähe zu Frankreich und Luxemburg. Und natürlich auch das Nutzungsverhalten in unserem privaten Umfeld sehen. Die Aktie selbst wird in den Sozialen Medien mal mehr und auch mal weniger diskutiert. Sie läuft einfach, wie man am Chartbild sehen kann.

Natürlich ist Visa mit einer Dividendenrendite von 0,78% keine Dividendenrakete. Aber hier ist es dann für mich auch wichtig im Depot für Ausgeglichenheit und damit Stabilität im Depot zu sorgen. Die Mischung macht es, und bisher fahre ich damit ganz gut.

Der Sparplan ist eingerichtet, dieser wird am 22.01.2024 mit 100,00€ dann erstmalig ausgeführt. Wenn dann meine gewünschte Positionsgröße erreicht ist, werden die Wertpapiere im Anschluss zur Consorsbank übertragen. Wie aber bei United Health, wird dies etwas dauern.

Und was ist meine gewünschte Positionsgröße?

Zu meinem Umbruch im Depot in Q3/2022, und den Gedanken wie es weitergeht, gehörte auch „mal wieder“ das Thema Asset Allocation. So sind in der Vergangenheit gewisse Positionen, einfach was die Gewichtung betrifft aus dem Ruder gelaufen. Sei es nun eine AT&T bis ich sie letztes Jahr aus dem Depot geworfen habe. Oder auch eine 3M und T. Rowe Price Group. Die beiden zuletzt genannten sind immer noch Teil des Depots und bleiben es auch. Der Grund warum ich mir die beiden ins Depot gelegt habe, ist immer noch gegeben und das ist mir das wichtigste.

Als ersten Indikator habe ich mir damals in Excel eine klare Vorgabe eingerichtet was die Asset Allocation betrifft. Es ist aber nur ein erster Indikator. Wenn aber dieser Stimmt, erst dann geht es nochmal in die Geschäftsberichte, oder in die Nachrichtenrecherche was die entsprechende Branche betrifft. Und erst dann entscheide ich über einen Nachkauf.

Der Ankereffekt war damals dann doch stärker in mir als gedacht. Vielmehr geschah dies sogar unbewusst. „Hey eine Position ist 40% im Plus“ und schon viel diese oftmals aus meiner Auswahl zum nachlegen raus. Schließlich macht man sich ja auch den eigenen Einstiegspreis kaputt. So war es dann auch kein Wunder, das die schlechten Aktien gefüttert, und die guten meistens leer ausgingen. Das spielt heute keine Rolle mehr, und auch diese Gedanken waren damals richtig.

Hier einmal ein Bild wie das in Excel bei mir ausschaut.

Kurz zur Erklärung der Farben in der Tabelle

Grün beim Xtrackers World IT ETF bedeutet, das hier ein ständiger Sparplan läuft in Höhe von 500,00€. Blau bei Visa das hier ein Sparplan läuft und diese Position sich im Aufbau befindet. Rot bei Otto Energy und dem Asian Energy Impact Trust, das hier nicht mehr nachgelegt wird.

Aber kommen wir nun zur gewünschten Positionsgröße bei Visa. Ziel zum Zeitpunkt dieses Artikels, wäre eine Positionsgröße in Höhe von 1.551,50€. Dies entspräche beim aktuellen Aktienkurs von Visa ungefähr 6 bis 7 Wertpapieren. In der Spalte Soll-Anteil gebe ich klar meine gewünschte Gewichtung vor, aber es ist vollkommen normal das aufgrund der Anzahl an Positionen im Depot, man nie genau eine Punktlandung bei allen Positionen schafft.

Auch sieht man hier, das die T. Rowe Price Group anstatt 2,94% immer noch bei 5,48% liegt. Fehler aus der Vergangenheit, brauchen auch dementsprechend etwas Zeit um diese zu korrigieren. Klar könnte ich nun auch Aktien von T. Rowe im Wert von 1.315,00€ verkaufen. Aber dafür gibt es keinen Grund.

Dem Betrachter der Tabelle bedarf es also keiner großen Erklärung, das oben die Position sind mit einem „Untergewicht“, und unten die Position mit einem „Übergewicht“ sind.

Daher wäre es früher, vor meinem Umbruch und meinen Gedanken zu meinem Depot, undenkbar gewesen das ich bei einer Fortescue Metals Group oder Main Street Capital nachgelegt hätte. Schließlich ist die Position grün. Folglich hatte ich oft von den „guten“ Positionen zu wenig und von den „schlechten“ zu viele Aktien. Ein Teufelskreis.

Am Ende sorgt es für Disziplin, aber auch nicht für mehr!

Aber Vorsicht! Es wäre fatal nun einfach Stur, von oben nach unten bei den Wertpapieren nachzulegen. Es ist einfach eine Übersicht. Nicht mehr und nicht weniger. Es sorgt allenfalls dafür, das ich nicht darauf schaue ob eine Position im + oder – ist, das war es aber auch. Dann geht die Recherche erst richtig los. Wie sieht es zum Beispiel bei Fortescue gerade aus? Wie sehen die aktuellen Kennzahlen aus? Oder gibt es besondere Nachrichten aus der Rohstoffbranche, und speziell zum Thema Eisenerz.

Und ich entziehe mich der Frage der sich viele stellen. Kann eine Aktien noch weiter steigen?

Auch fehlt in dieser Übersicht meine Cash Reserve, die Verrechnungskonten oder der Vanguard FTSE All-World High-Dividend ETF. Letzterer liegt einfach im Depot, und ich nehme nur noch die Ausschüttungen mit, mehr passiert hier nicht mehr. Vielleicht verlässt er auch irgendwann das Depot, das lasse ich offen. Man sollte auch nicht sofort eine Baustelle wieder aufreißen, wenn gerade eine andere geschlossen wurde. Für mich war er damals eine gute „Parkposition“ nach meinem ausstieg aus den Kryptowährungen.

Die Dellen im Depot sind seither weniger geworden, das Depot insgesamt robuster. Damals waren das meine Gedanken, heute 1,5 Jahre später haben diese sich bestätigt. Wichtig ist vor allem, das ein Umbruch oder eine Umstrukturierung im Depot nicht übers Knie gebrochen werden sollte. Veränderungen und deren Auswirkungen brauchen Zeit, erst Monate und teilweise 2 oder 3 Jahre später, sieht man ob die Gedanken von damals die richtigen waren.

Am Ende ist diese Übersicht nur eine Hilfe, die zur eigenen Disziplin führt. Ein weiterer Indikator für mich selbst, zu den vielen die ich habe.

Gelernt und Gelesen wird auch 2024!

Wie auch in den letzten Jahren, ist mein Wissensdurst auch weiterhin sehr groß. Hätte selbst nie gedacht, das ich mal zur Leseratte werde. Geschadet hat es aber definitiv nicht, und so geht auch das Lesen 2024 weiter. Gestern ist bereits mit einer Biografie über Xi Jinping das erste eingetroffen.

Wie man an meiner Bücherliste bereits gelesener Bücher sehen kann, ist es nun doch schon eine Weile her als ich die letzte Biografie gelesen habe. Ich freue mich drauf, und auch die vielen weiteren Bücher die 2024 folgen werden.

Fazit

Während für uns alle die Woche doch eher von Eis und Schnee geprägt war, lief es in meinem Depot gut. Es ging wie üblich 3 Schritte vor und wieder 2 zurück. Aber ein Schritt nach vorne, wurde wieder gemacht.

Am 15.01.2024 gab es wieder ein neues Allzeithoch mit 82.124,16€. Mit den Dividenden bisher im Januar in Höhe von 90,43€, konnten diese jetzt bereits um 64,69% im vergleich zum Januar 2023 gesteigert werden. Es folgen noch diesen Monat 2 Dividenden und insgesamt 5 Zins und Rückzahlungen bei meinem Crowdinvestment bei Ecoligo.

Kurzum das Depot ist nachdem die KW03/2024 so gut wie vorbei ist, weiterhin auf Kurs und wächst kräftig weiter.

Nächste Woche werden dann noch die Sparpläne auf den Xtrackers MSCI World, und wie bereits erwähnt bei Visa Inc. ausgeführt. Und ich warte ungeduldig auf unsere Jahresabrechnung der Stadtwerke für 2023, für Fernwärme, Strom, Wasser und Warmwasser. Auch hier gibt es erfahrungsgemäß wieder was zurück. Und so ist vielleicht doch noch ein Nachkauf im Januar drin.

Also allen einen guten Start ins Wochenende, und spätestens nächste Woche Freitag lesen wir uns wieder zum Wochenbericht KW 04/2024.

Hinweis: Alle Links zur Consorsbank, Scalable Capital oder meine Buchempfehlung sind sogenannte Reflinks. Dies bedeutet, wenn Du dort ein Depot eröffnest oder eine Bestellung tätigst erhalte ich eine Provision.