Frühjahrsputz und Rebalancing im Depot

6. August 2020 - Allgemein, ETFs / Aktien, Kryptowährung, Persönliches

Frühjahrsputz und Rebalancing im Depot und das im August ?!?

Du wirst Dich nun fragen ist er Vollkommen verrückt geworden ? Nein keine Sorge, ich bin immer noch Herr meiner Sinne, habe aber die Entwicklung bei meiner Kryptowährung XRP Position dazu genutzt ein Rebalancing durchzuführen.

Rebalancing ? Im August ? Soll man das nicht am Jahresende durchführen ?

Ich muss um diese Fragen zu beantworten etwas weiter ausholen, damit auch Du als Leser meine Gedankengänge nachvollziehen kannst.

Mit dem Frühjahrsputz ist der Klotz am Bein weg

Es gibt viele Gründe warum die Performance in einem Depot leidet. Sind es oft Gebühren beim Handel, ständiges Umschichten im Depot oder aber auch Alt Lasten wie in meinem Fall.

Wer bereits länger dabei ist, weiß das bei mir diese Altlast aus den Kryptowährungen herrührt. Ja ich habe gut an Ripples XRP Token Ende 2017 Anfang 2018 verdient. Zu diesem Zeitpunkt war im übrigen noch nicht Angedacht mal einen Youtube Kanal oder Blog zu betreiben, oder überhaupt wusste ich zum damaligen Zeitpunkt nicht was überhaupt ein ETF ist.

Aber zurück. Ich habe zur Hochphase von Bitcoin und Co. Ende 2017 wie viele andere gute Rendite eingefahren und dachte natürlich auch das die Reise weitergeht. Wie man in der Branche so schön sagt To The Moon. 🚀

Wurde leider nichts, bis heute 2020, aber das es wieder passieren wird da glaube ich dran und das Thema Blockchain oder Bitcoin kommt auch immer mehr im Mainstream der Anlegern an.

Nachdem ich also im Januar 2018 alles abgestoßen habe um die Gewinne mitzunehmen, habe ich auch nochmal in XRP investiert.

Dies stellte sich als schwerer Stein heraus bis zum letzten Sonntag worüber ich hier ja auch berichtet habe.

Der Klotz äußerte sich dahingehend das ich einen sehr sehr Hohen Einstiegskurs hatte von über 2,00 € und bis letzten Sonntag damit beschäftigt war durch Nachkäufe und meinen Sparplan auf XRP bei Bitpanda diesen nach und nach runter zu drücken.

Bis Sonntag hatte ich es dann auf 0,2692 € geschafft bei über 2 1/2 Jahre des immer Investierens. Bevor die Frage kommt, ja ich bin immer noch davon überzeugt das XRP nochmal durch die Decke gehen wird. Soll aber heute nicht Thema dieses Beitrages werden.

Ich mache einen Sprung und schaue auf Februar 2019. Bereits drei bis vier Monate habe ich mich mit dem Thema ETFs, Aktien und der Börse im Allgemeinen beschäftigt. Selbst das ich darauf gestoßen bin, war mehr oder minder Zufall.

Die Video Vorschläge von Youtube. Es muss im Oktober 2018 gewesen sein, da wurde mir ein Video von dem Youtuber Talerbox vorgeschlagen. Was sind ETFs ?

Das allererste Video wodurch ich auf ETFs aufmerksam wurde dank Video Vorschlag von Youtube

Also ab an die Börse

Depot eröffnet damals noch bei Flatex, und den Ersten ETF Sparplan aufgesetzt. Dann kam der zweite und natürlich Arbeitete ich mich weiter in die Materie ein. Was sind Momentum ETFs ? Ach ETFs auf Branchen gibt es auch und aha die TER ist nicht das wichtigste, aber was soll das mit der Tracking Difference ?

Jedenfalls geriet meine XRP Position im Depot in Vergessenheit, was auch nicht schlimm war, schließlich hatte ich nur Geld investiert das ich langfristig nicht brauchen werde. Auch damit Verbunden ist erstmal das Drücken des Einstandskurse bei meiner XRP Position in den Hintergrund gerückt.

Bei meinem ersten Depot Update vom 30.10.2019 welches Du Dir hier auch nochmal Anschauen kannst, war der Stand bei meiner XRP Position -0,19% und der Einstiegskurs bei 0,2710 €.

Kurze Anmerkung: Man möge die Qualität des damaligen Videos entschuldigen, wie auch beim Investieren, musste ich auch in Sachen Youtube noch vieles lernen. Aber auch Dank Menschen wie Dir ist mir das mehr oder weniger gut gelungen. Und wenn Du meinen Kanal noch nicht abonniert hast so kannst Du dies jetzt durch einen Klick nachholen und meiner Community beitreten als auch meinen Weg in der Finanz Welt mitverfolgen.

Ich habe dann auch zwischendurch mal ein paar Anteile an XRP Verkauft und diese in die ETFs gesteckt. Dachte natürlich auch, das ich Rechtzeitig nachkaufen kann. Grober Fehler, aus dem ich viel gelernt habe im Bezug was das Umschichten von einer Asset Klasse in eine andere Betrifft.

Ich kaufte also irgendwann wieder nach und natürlich, wie sollte es anders sein Stürzte im Januar der Bitcoin inkl. aller anderen Coins wie Etherium und XRP ab, nachdem ich XRP Teuer gekauft habe.

Bitcoin Kurs im Januar 2020 bei 3500,00 € und ich kein Geld an der Seitenlinie 😢

Wer meine Depot Updates regelmäßig verfolgt, hat dementsprechend auch nicht verpasst das meine XRP Position zu ihren besten Zeiten 50% im Minus war. Ich wurde aber weder Unruhig oder Nervös, und sagte mir. Das sitze ich aus, und kaufe weiter nach um den Einstiegskurs weiter zu drücken.

Mein Broker für Kryptowährungen Bitpanda hatte es mittlerweile ermöglicht das man auch Sparpläne auf Kryptowährungen mittels SEPA Lastschriftverfahren einrichten kann. Also 25 € Sparplan eingerichtet und weiter ging es.

Branchen ETFs brachten mich zum Nachdenken

Mein Depot an ETFs wuchs, meine Strategie Kristallisierte sich mehr und mehr heraus, und so zogen auch Fünf Branchen ETFs in mein Depot ein. Das Projekt ging am 01.05.2020 an den Start. Und ja ich habe durch den massiven Kurs Absturz ausgelöst durch die Corona Pandemie einen guten Einstieg hierfür erwischt.

Meine Branchen ETF Projekt Vorstellung auf meinem Youtube Kanal

Und was soll ich sagen. Der ETF Bereich in meinem Depot läuft einfach. Trotz Corona Pandemie, trotz des massiven Umbruchs in der Wirtschaft im Rahmen der Digitalisierung. Oder aber auch den Streitereien zwischen dem Twitternden US Präsidenten und China.

Nur der Bereich an Kryptowährungen befand sich nach wie vor im Winterschlaf. Man darf auch nicht vergessen. Einen Frühjahrsputz in Form von Rebalancing führt man, meiner Meinung nach in einem Depot in dem sich alleine Kryptowährungen befinden nicht durch. Aber auch dieser Punkt ist unter Investoren umstritten.

Keine Kryptowährungen in Portfolio Performance

Bis dieser Woche hatte ich meine Kryptowährungen nicht in Portfolio Performance eingetragen. Dies lag aber nicht an Faulheit sondern der Tatsache geschuldet das ich auch zwei Positionen an Kryptowährungen habe die bisher noch nicht auf CoinMarketCap gelistet wurden.

Das war zum einen der Bitpanda Ecosystem Token, den ich bereits ebenfalls in einem Video auf Youtube vorgestellt habe, welches Du Dir hier nochmal anschauen kannst Als auch meine 1000 € Investition in das Bitpanda Forschungsprojekt Pantos. Auch dazu gibt es es ein Video was Du hier findest. Mir fällt auf, die Videos waren aus heutiger Betrachtung von der Qualität echt nicht toll. 🤔 Aber der Inhalt stimmte 😉

Diesen Umstand hat Bitpanda korrigiert und beide Coins sind auf CoinMarketCap nun gelistet. Dementsprechend ist nun auch Portfolio Performance in der Lage die aktuellen Kurse zu importieren.

Nachdem ich gestern nun den halben Tag damit verbrachte, alle Transaktionen bei meinen Kryptowährungen von Hand in Portfolio Performance einzutragen, führte dieses mir vor Augen was ich aber bereits wusste.

Wie man in diesem Bild sieht habe ich bei meinen ETFs eine TTWROR von 2,68 % und bei meinen Kryptowährungen von -45,32 %. Dies bedeutet nicht das ich 45% Minus gemacht habe an Verlusten. Es zeigt lediglich das meine Kryptowährungen und die nach wie vor vorhandene Hohe Gewichtung von Teilweise 20% im Depot massiv auf die Performance des Gesamt Depots gedrückt haben und diese bei -22,76% liegt.

Balance im Depot langfristig ausgleichen

Langfristig sollte meine Gewichtung zu 95% in Aktien und ETFs liegen und 5% bei den Kryptowährungen. Das Übergewicht ist auch nicht entstanden durch Planlose Käufe meinerseits, und beruht zu 100% der Tatsache geschuldet das ich bevor ich mit ETFs oder Aktien angefangen habe nur im Bereich der Kryptowährungen unterwegs war.

Durch meinen Einstieg in ETFs sind auch meine Investitionen in Kryptowährungen sehr viel kleiner geworden um langfristig die oben genannte Gewichtung von 95/5 zu erreichen. Und den Einstiegskurs weiter zu drücken.

Je nach Größe der Position kann dies aber eine Weile dauern, wenn man dies folglich mit 25 € Sparplänen macht.

Und nun kommen wir zum Krux bei der ganzen Sache. Meine Kryptowährungen lagen zwar im Minus, aber die Verluste wurden von mir natürlich nicht realisiert. Dementsprechend waren sie aber gleichzeitig durch die Hohe Gewichtung die Bremse bei der Gesamt Performance in meinem Depot.

Der Teil an Kryptowährungen fühlte sich an, als würde das Geld in diesem Bereich in einem Festgeld feststecken, wenn ich dies mal als Vergleich heran ziehen darf.

Letztes Wochenende

Das letzte Wochenende hat nun alles Verändert. Ich stand vor der Entscheidung nachdem endlich meine XRP Position wieder im grünen Bereich war verkaufe ich minimalem Gewinn, oder glaube ich wieder daran das der Anstieg diesmal nachhaltig ist.

Stand heute 06.08.2020 gibt es bisher keinen Absturz. Aber der Aufwärtstrend wurde erst einmal gestoppt bei den Kryptowährungen.

Und noch bevor mir Portfolio Performance gestern zeigte das ich wohl noch lange an dieser Bremse zu Beißen habe, ging ich hin und habe den Großteil meiner XRP Position aufgelöst. Und mit diesem Verkauf das überfällige Rebalancing und somit den Frühjahrsputz des Depot durchgeführt.

Fazit

Ich habe nun also 3890,91 € realisiert. Mit sogar ein klein wenig Gewinn und ohne Verlust. Und so kann man auch wieder das Festgeld als Beispiel heranziehen. Lagen diese 3890,91 € nun mehr als 2 Jahre gebunden und haben nicht gearbeitet oder Erwirtschaftet.

Zeitgleich mit den kleineren Abstürzen bei den Kryptowährungen drückte dies auf die Gesamt Depot Performance.

Habe ich Lehrgeld bezahlt ? Nein!

Ich habe nun Freies Kapital welches bereits unterwegs ist auf mein Verrechnungskonto bei Smartbroker und wird umgehend wieder Investiert.

Gleichzeitig habe ich nun die Gewichtung im Depot die ich sowieso angestrebt habe im Verhältnis 95% zu 5%.

Die ganze Sache hat auch gezeigt wie wichtig es ist Langfristig zu denken, und nochmal wie wichtig der Frühjahrsputz und damit das Rebalancing im Depot ist wenn dieses einmal in Schieflage bei der Gewichtung geraten sollte.

Es sind auch noch knapp 400 XRP im Depot und die Verbleiben auch dort. Auch mein Sparplan auf XRP bleibt. Gleiches gilt für meinen Sparplan auf Bitcoin. Nur das ich nun sofort vom Cost Average Effekt profitiere.

Durch den Hohen Einstieg in XRP war es mir nie möglich von den Pumps die es in den zwei Jahren durchaus gegeben hat zu profitieren, weil ich nur damit beschäftigt war den Einstiegskurs zu drücken.

Natürlich hätte ich auch die 5000,00 € die in mein Branchen ETF Projekt gewandert sind, in XRP stecken können. Aber dann sind wir wieder beim Thema Persönliche Risikotoleranz.

Es wäre vor allem das absolute Gegenteil gewesen, was gegen meine Ziel Gewichtung von 5% spricht. Deshalb, sage ich dies auch teilweise schon Gebetsmühlenartig in vielen Beiträgen hier auf dem Blog, als auch in meinen Youtube Videos.

Und dann was mir wirklich den allerwertesten immer gerettet hat, und mich ruhig Schlafen lies.

Es war zu keinem Zeitpunkt Geld investiert welches ich gebraucht habe.

Im Prinzip hatte ich also die letzten zwei Jahre 3890,- € unter dem Kopfkissen liegen, welche hätten schön in meinen ETFs arbeiten können. Das werden sie aber ab jetzt tun.

In welche Positionen ich sie investieren werde, erfährst Du beim nächsten Depot Update am Ende des Monats August.

Falls du es also noch nicht getan hast, so würde ich mich freuen wenn Du meinen Blog in deine Favoriten deines Browsers packst, und natürlich wenn Du meinen Kanal auf Youtube abonnierst. Dann verpasst Du nichts mehr.

Dieser Blog Beitrag nochmal im Video Format noch einmal aufbereitet